以1戶涉案賬戶為起點(diǎn)，通過(guò)一系列線索，順藤摸瓜、層層排查，成功發(fā)現(xiàn)并控制7戶可疑涉詐賬戶。日前，民生銀行北京分行識(shí)別堵截一起存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的多個(gè)可疑涉詐賬戶，為守護(hù)群眾資金安全筑牢“最后一道防線”。

日前，A公司、B公司分別向該行京廣支行預(yù)約申請(qǐng)開(kāi)立對(duì)公賬戶，客戶經(jīng)理于當(dāng)天前往兩家公司開(kāi)展實(shí)地調(diào)查。經(jīng)了解，上述兩家公司為同一法人，辦公地址為同一棟樓，且均尚未開(kāi)展實(shí)際經(jīng)營(yíng)，該特征引發(fā)關(guān)注，但為了避免因誤判影響初創(chuàng)企業(yè)客戶的正常賬戶使用需求，該行分別為兩家公司先行完成了對(duì)公賬戶開(kāi)立，但僅開(kāi)通了較低的網(wǎng)銀限額。

第三天，該行在執(zhí)行賬戶服務(wù)回訪過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，A、B公司的法人及聯(lián)系人電話均無(wú)法接通，隨即組織開(kāi)展上門(mén)回訪。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)訪問(wèn)發(fā)現(xiàn)，兩家公司辦公場(chǎng)所已掛牌轉(zhuǎn)租，辦公室鎖閉無(wú)人辦公。基于上述情況，該行立即將上述兩個(gè)賬戶納入中高風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單，啟動(dòng)賬戶交易實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警。時(shí)隔幾日，在A公司賬戶進(jìn)行試探交易時(shí)觸發(fā)該行風(fēng)險(xiǎn)模型預(yù)警。基于上述異常情況，該行第一時(shí)間對(duì)賬戶實(shí)施控制，并于當(dāng)日開(kāi)展可疑賬戶延展排查。最終，以A公司為線索，根據(jù)中間人、共同法人、共同交易對(duì)手等線索，順藤摸瓜，成功鎖定7戶可疑涉詐賬戶，并上報(bào)相關(guān)部門(mén)及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件平臺(tái)。

一直以來(lái)，民生銀行北京分行按照“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”的要求，切實(shí)做到賬戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控“兩手抓、兩手都要硬”。在保證客戶正常金融服務(wù)需求的前提下，基于分類(lèi)分級(jí)管理框架，打出模型預(yù)警、延展排查等一系列組合拳、連環(huán)拳。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，防范賬戶相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于防患于未然，將風(fēng)險(xiǎn)遏制于萌芽狀態(tài)，下一步，該行將繼續(xù)扎實(shí)做好相關(guān)工作，統(tǒng)籌兼顧，實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控與賬戶服務(wù)的雙提升，保障客戶的資金安全，助力構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。

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