聽起來并不高明的電信詐騙，卻屢屢會(huì)把人誆進(jìn)騙局中。盡管金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常走上街頭、走進(jìn)社區(qū)，不斷向市民解析電信詐騙的典型案例和違法分子的慣用伎倆，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件仍時(shí)有發(fā)生。

近日，中信銀行蘇州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪止損控案“百日提質(zhì)”行動(dòng)部署會(huì)議精神，按照“全面提升打擊治理效能、筑牢反詐防騙防線、夯實(shí)長治長效基礎(chǔ)”指示要求，結(jié)合黨史學(xué)習(xí)，積極推進(jìn)“我為群眾辦實(shí)事”，進(jìn)一步強(qiáng)化金融企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

線上+線下推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”

針對(duì)重點(diǎn)人群“反詐”掃盲

為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化民眾反詐騙意識(shí)，中信銀行各支行積極走出廳堂，進(jìn)入支行附近的沿街商鋪向群眾普及電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)特征，進(jìn)行反詐知識(shí)的宣傳。各網(wǎng)點(diǎn)組織深入小區(qū)、社區(qū)、農(nóng)村文化禮堂、企業(yè)、學(xué)校等開展集中宣傳，開展了以“普及金融詐騙、守住老年人的錢袋子”和“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”等主題的金融宣傳活動(dòng)，做到造聲勢(shì)與出成效相結(jié)合。

通過走進(jìn)社區(qū)向廣大居民發(fā)放折頁、走進(jìn)產(chǎn)業(yè)園向各家企業(yè)宣傳反詐意識(shí)、走進(jìn)校園對(duì)培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)生和家長進(jìn)行防騙宣傳，針對(duì)大中學(xué)生、農(nóng)民工、老年人等重點(diǎn)人群開展“反詐掃盲”針對(duì)性宣傳，提升識(shí)詐防詐能力。中信銀行蘇州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人說，今年以來，銀行積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)，通過舉辦“斷卡”行動(dòng)推進(jìn)會(huì)、成立斷卡行動(dòng)工作小組，結(jié)合“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、黨建引領(lǐng)惠民生”等黨建主題持續(xù)開展反詐宣傳活動(dòng)，營造“全員參與、全員反詐”的宣傳氛圍。后期，該行將持續(xù)通過“線上+線下”的方式開展全覆蓋、多角度的反詐宣傳工作，讓反詐防騙家喻戶曉、常駐人心，展現(xiàn)運(yùn)營“心動(dòng)力”，為服務(wù)加一度。

蘇州分行運(yùn)營管理部聯(lián)合蘇州反詐中心走進(jìn)寫字樓，開展“反詐拒賭，安全支付”主題宣傳活動(dòng)。蘇州反詐中心相關(guān)負(fù)責(zé)人結(jié)合工作中的真實(shí)案例，對(duì)財(cái)務(wù)人員在日常工作和生活中可能遇到的詐騙手段進(jìn)行了解分析，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了跨境賭博的危害及可能涉及的刑事犯罪，提醒在場的企業(yè)人員保護(hù)好個(gè)人金融信息，不要參與或組織跨境賭博活動(dòng)，合法合規(guī)使用銀行賬戶。

專業(yè)人士識(shí)破“異常” 為市民筑牢一面“防詐墻”

近日，客戶王某來到中信銀行江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)蘇州片區(qū)支行臨柜辦理借記卡業(yè)務(wù)。辦理期間，只見王某神色緊張，反復(fù)詢問銷卡后能否重新開立賬戶等問題，異常舉動(dòng)立即引起了經(jīng)辦柜員及會(huì)計(jì)經(jīng)理的警覺。柜員隨即開展排查工作，發(fā)現(xiàn)該賬戶曾命中中信銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，經(jīng)王某同意，柜員調(diào)取了一段時(shí)間的交易流水，隨即發(fā)現(xiàn)大量異常交易情形。

了解詳細(xì)情況后，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即與屬地反詐中心取得聯(lián)系，反詐中心請(qǐng)支行設(shè)法穩(wěn)住王某，并立即出警，支行工作人員以需后臺(tái)審核為由拖延王某，設(shè)法安撫他急躁的情緒，大約十分鐘后，派出所民警趕到支行，將王某帶走進(jìn)一步核查，并對(duì)支行人員反應(yīng)沉穩(wěn)、積極配合給予了充分肯定及感謝。

“‘實(shí)名不實(shí)人’的銀行卡、電話卡不但會(huì)被犯罪分子用來進(jìn)行電信詐騙，還會(huì)涉及網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪行為，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡或者第三方支付賬戶走賬，追擊艱難。”中信銀行蘇州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的悲劇不勝枚舉，給社會(huì)治安和人民群眾的生活造成了嚴(yán)重威脅。

為了強(qiáng)化人民群眾防詐騙的意識(shí)和能力，進(jìn)一步營造“全民反詐”的濃厚氛圍，中信銀行蘇州分行運(yùn)營管理部會(huì)同中信銀行新區(qū)支行聯(lián)合蘇州軌道交通團(tuán)支部，在沙金橋站會(huì)議室開展金融反詐騙宣傳活動(dòng)。反詐宣傳專員就金融安全、防范詐騙主題展開宣講，通過案例交流、播放視頻等方式讓蘇州軌道交通多條線員工直觀地識(shí)別和防范刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、“殺豬盤”詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，有效提升蘇州軌道交通員工們的反詐安全意識(shí)，做到不聽、不信，捂緊錢袋子，為軌交員工上了一堂生動(dòng)的反電詐普法課。培訓(xùn)后，中信銀行反詐宣傳員們?cè)诘罔F站主入口和站臺(tái)向群眾發(fā)放反詐宣傳資料，耐心解答群眾關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙疑問，使廣大群眾了解到更多新型電信詐騙手段。

中信銀行蘇州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，銀行和軌交公司將持續(xù)通過線上線下相結(jié)合的方式，不斷強(qiáng)化反電信詐騙宣傳的力度、廣度和深度，定期開展反電詐宣傳工作，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防技巧覆蓋到地鐵的每一個(gè)角落，不斷提高市民預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)，筑牢防詐騙安全防線、遏制電信詐騙案件多發(fā)勢(shì)頭。

防范電信詐騙不松懈 各轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)紛紛行動(dòng)

為了讓電信詐騙無機(jī)可乘，中信銀行轄區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)紛紛行動(dòng)起來。昆山開發(fā)區(qū)支行與阿法拉伐流體設(shè)備(昆山)有限公司聯(lián)合開展了一場防范電信詐騙的專題活動(dòng)，通過發(fā)放防范電信詐騙的宣傳折頁，播放PPT講述典型電信詐騙的方法，讓員工可以更好地識(shí)別電信詐騙，從而保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全?；顒?dòng)得到了企業(yè)員工的高度認(rèn)可，很多員工反映本次活動(dòng)學(xué)到了很多之前不知道的知識(shí)，活動(dòng)期間有的員工通過自身之前經(jīng)歷過的類似情況，以身說法進(jìn)行了分享，活動(dòng)期間氣氛非常活躍，很多員工也希望以后可以多開展此類活動(dòng)，提高員工的認(rèn)知和自我保護(hù)的意識(shí)。

中信銀行自貿(mào)區(qū)支行攜手青劍湖社區(qū)舉行金融防詐騙講座。支行長、理財(cái)經(jīng)理和大堂經(jīng)理來到青劍湖社區(qū)黨群服務(wù)中心進(jìn)行反詐知識(shí)宣講，在整個(gè)宣講過程中通過一個(gè)個(gè)案例深入并且形象地給客戶講解了金融詐騙的風(fēng)險(xiǎn)以及他們平時(shí)會(huì)用的一些手段，客戶也認(rèn)真地聽講并且熱烈地進(jìn)行了討論。自貿(mào)區(qū)支行的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)在接下來的工作中提醒大家斷卡行動(dòng)的重要性，強(qiáng)化對(duì)金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)教育，幫助金融消費(fèi)者提高警覺性，抵制非法金融業(yè)務(wù)。

關(guān)鍵詞： 中信銀行 金融消費(fèi)者 合法權(quán)益 金融企業(yè)