日前，在河南許昌市2021年打擊治理跨境網(wǎng)絡賭博工作推進會上，人行許昌市中支被授予打擊跨境網(wǎng)絡賭博先進單位。

近年來，許昌市中支面對跨境賭博、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，始終以“人民利益為重”，認真落實屬地監(jiān)管責任，采取多種措施，建立健全協(xié)調機制，快速響應公安部門協(xié)查，加強聯(lián)防聯(lián)控，指導轄區(qū)銀行機構積極開展賬戶風險倒查、排查。通過一系列目標明確、組織有方的工作措施，使得打擊治理跨境網(wǎng)絡賭博“資金鏈”和斷卡專項行動取得顯著效果。

建立協(xié)作機制 夯實工作基礎

去年以來，許昌市中支積極推進轄區(qū)跨境賭博“資金鏈”治理工作，聯(lián)合當?shù)毓膊块T、銀保監(jiān)局、海關、外匯管理局建立了許昌市金融監(jiān)管工作組，制定了《許昌市跨境賭博“資金鏈”治理專項金融監(jiān)管工作實施方案》。

“打擊治理跨境網(wǎng)絡賭博，遏制犯罪、維護社會穩(wěn)定，保護群眾資金安全，需要多部門的高效協(xié)同，形成強大的工作合力是關鍵點。”許昌市中支副行長劉學杰表示。

為此，許昌市中支統(tǒng)籌協(xié)調，發(fā)揮優(yōu)勢，組建了金融監(jiān)管工作組，細化任務分工，加強信息共享，做到步調一致、各司其職、協(xié)同配合，形成打擊治理跨境網(wǎng)絡賭博“資金鏈”的高效協(xié)作機制。建立了工作周報制度，2021年以來，許昌市中支編發(fā)打擊跨境賭博“資金鏈”周報15篇，還及時向轄區(qū)各金融機構轉發(fā)河南省打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作簡報，交流借鑒先進工作經(jīng)驗，及時分享信息;外部建立了轄區(qū)銀行業(yè)金融機構打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作聯(lián)系人制度，要求各金融機構發(fā)現(xiàn)線索迅速向公安機關和人行反饋報告;內部建立反洗錢、外匯管理、貨幣金銀和支付結算聯(lián)席會議制度，遇重大案情，和警方共同研判，密切協(xié)同配合、按時交流信息、打擊精準有效。年初以來，轄區(qū)商業(yè)銀行向公安部門移交可疑線索261條，協(xié)助偵辦案件9起，破獲案件5起，抓獲犯罪嫌疑人129名，凍結扣押資金2.3億，打掉非法支付主體2個。“有了金融監(jiān)管工作組的協(xié)同配合，警銀一心，工作高效配合，打擊治理效果顯著增強。”許昌市公安局相關負責人表示。

開展專項治理 守好金融門戶

“打擊跨境網(wǎng)絡賭博，必須守好金融門戶，斬斷通過銀行賬戶非法轉移資金的通道，配合斷卡專項行動，實現(xiàn)對可疑或涉案賬戶的快速管控，防止資金被犯罪分子轉移。”許昌市中支支付結算科負責人介紹。

年初，許昌居民余某到魏都分局報案，稱其在下載使用某手機APP后損失了幾萬元，魏都公安立即通報人行和相關商業(yè)銀行，迅速尋賬戶線索立案偵查，許昌市中支立即組織商業(yè)銀行啟動賬戶核查，核查涉賭賬戶45個，拓展相關賬戶650個，經(jīng)過民警日夜奮戰(zhàn)和一系列富有成效的偵察工作，一舉抓獲犯罪嫌疑人37名，查扣銀行卡212張，凍結銀行賬戶4628個，涉案資金6900萬元。

許昌市中支積極組織核查涉賭可疑和關聯(lián)賬戶，開展涉賭資金賬戶治理專項行動，組織商業(yè)銀行全面開展賬戶自查和風險排查，對公賬戶集中排查5次，個人賬戶集中排查6次，共查出3179戶風險單位賬戶和75963戶風險個人賬戶，并對相關賬戶采取管控措施。為規(guī)范支付服務市場秩序，該行主動作為，聯(lián)合公安局、銀保監(jiān)局和外管局，開展對非法提供支付結算服務專項治理，通過賬戶管理系統(tǒng)對轄區(qū)16家商業(yè)銀行開展非現(xiàn)場檢查，對6家商業(yè)銀行進行現(xiàn)場核查，凈化了支付市場秩序，保護了群眾資金安全。

研判新型案件 切斷跨境賭博“資金鏈”

在利益誘惑下，一些境外賭博集團鋌而走險，拉攏誘騙中國公民在網(wǎng)上參與博彩活動。2020年，許昌長葛的宋某向警方報案，被網(wǎng)絡賭博騙走30多萬元，警方高度重視，查明涉案的國外賭博網(wǎng)站利用USDT錨定美元的特性，充當收集和轉移賭資的通道。情況通報人行后，許昌市中支立即組織外匯、反洗錢、支付清算等部門精兵強將火速支援，多次和公安專案組研判案情，厘清思路，分析資金鏈走向。由于案情復雜，許昌市中支積極向上級行報告，得到上級行的高度關注，派專家與專案組人員一起探討如何斬斷利用虛擬貨幣轉移賭資到境外，提出有效措施，為合力斬斷跨境賭博“資金鏈”奠定堅實基礎。同時，針對該案近千個銀行卡賬戶的查證困難，許昌市中支主動向上級行匯報，搭建賬戶查詢綠色通道，協(xié)助公安部門提升案件偵破效率。“有了人民銀行的幫助，公安部門偵辦案件的效率大大提高，不僅提升了涉案賬戶認定和處置效率，也能更好地做好刑事偵查和行政調查。”許昌市專案組負責人表示。

據(jù)了解，作為黨史學習教育“我為群眾辦實事”實踐活動的重要一項，許昌市中支將打擊治理跨境網(wǎng)絡賭博“資金鏈”作為今年的重點工作，持續(xù)發(fā)力，久久為功，努力實現(xiàn)“護好群眾錢袋子 守好幸福家”的目標。

關鍵詞： 金融門戶 跨境賭博 資金鏈 網(wǎng)絡賭博