4月2日消息，近日據(jù)國(guó)家外匯管理局處罰信息顯示，招商銀行股份有限公司大連分行因2018年3月9日，為某公司辦理1筆內(nèi)保外貸購(gòu)付匯履約業(yè)務(wù)，購(gòu)匯金額3.15億美元，未盡職審查境外貸款用途及交易背景，未對(duì)“Pay-off Letter”法律有效性展開盡職審查，違反了《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》(匯發(fā)[2014]29號(hào))第二十八條規(guī)定，被國(guó)家外匯管理局大連市分局處罰金90萬元，沒收違法所得409.60萬元，合計(jì)人民幣499.6萬元。

具體處罰信息如下：

《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第二十八條規(guī)定： 擔(dān)保人、債務(wù)人、債權(quán)人向境內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理與跨境擔(dān)保相關(guān)的購(gòu)付匯或收結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)跨境擔(dān)保交易的背景進(jìn)行盡職審查，以確定該擔(dān)保合同符合中國(guó)法律法規(guī)和本規(guī)定。

關(guān)鍵詞： 招行 被罰