銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日發(fā)布懷化銀監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表懷銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號(hào)、8號(hào)，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)發(fā)行”)懷化市方園支行存在風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則問(wèn)題。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)懷化監(jiān)管分局對(duì)其罰款30萬(wàn)元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條。

莫春華擔(dān)任農(nóng)發(fā)行懷化市方園支行行長(zhǎng)期間，對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)懷化監(jiān)管分局對(duì)其取消高級(jí)管理人員終身任職資格。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條：

當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的;

(二)受他人脅迫有違法行為的;

(三)配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;

(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 農(nóng)發(fā)行 懷化方園支行 行長(zhǎng)