管新規(guī)“兩會”后落地時間一再延宕，但并不妨礙金融強(qiáng)監(jiān)管節(jié)奏的一步步落地。

4月8日，銀保監(jiān)會正式揭牌，劉鶴帶領(lǐng)“一行兩會”大佬悉數(shù)蒞臨現(xiàn)場。

金融監(jiān)管體制改革是整個機(jī)構(gòu)改革的重要組成部分，改革方案是黨中央統(tǒng)籌經(jīng)濟(jì)金融工作全局作出的戰(zhàn)略性頂層設(shè)計，是中央經(jīng)過反復(fù)考慮、慎重研究決定的，對解決金融監(jiān)管交叉和監(jiān)管空白，逐步建立現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，具有重大意義和深遠(yuǎn)影響。

中國銀行(3.880,0.03,0.78%)保險監(jiān)督管理委員會干部隊伍要努力做到“忠、專、實”的要求。

改革目標(biāo)和任務(wù)已經(jīng)明確，要抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和時間節(jié)點(diǎn)，扎實有序推進(jìn)各項工作。

話音剛落，政策的錘子已落地。4月9日，國務(wù)院辦公廳官網(wǎng)印發(fā)《關(guān)于全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》(下稱《意見》)，國辦發(fā)文，其規(guī)格之高，文件之詳實，可見這個問題的嚴(yán)肅性。

如果追溯到2015年股災(zāi)時期的傘形信托、HOMS等場外配資，2016-2017年債災(zāi)過程中的銀行委托理財、保險野蠻人舉牌，就知道金融統(tǒng)計為何被放在如此高的重要位置了?

以金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口，推進(jìn)交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計，實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測。

文件有一句話，非標(biāo)資管同業(yè)金融狗一定要——

這意味著盡管資管新規(guī)還未落地，但央行牽頭的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品綜合統(tǒng)計制度基本框架已搭建。關(guān)鍵詞是全流程、全鏈條、全覆蓋。

此番醞釀多時的金融綜合統(tǒng)計制度，不僅制定了五年規(guī)劃(包括第1階段七大工作重點(diǎn)和第二階段三大工作重點(diǎn))，且作為金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的重要組成部分，旨在建立“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、同步采集、集中校驗、匯總共享”的工作機(jī)制。

借用人民銀行答記者問的關(guān)鍵詞——金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。

一是對象全，即覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動。

二是業(yè)務(wù)全，即覆蓋金融交易的全部鏈條，對每一筆金融交易，向上關(guān)聯(lián)到最終資金提供方，向下關(guān)聯(lián)到最終資金使用方，同時密切關(guān)注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品，并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。

三是內(nèi)容全，即做到總量與結(jié)構(gòu)分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重，從多個維度提供全面有效的信息。

《意見》摘要如下：

一、目標(biāo)

制定完善標(biāo)準(zhǔn)和制度體系，建設(shè)運(yùn)行國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，建成覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計。

第一階段：2018—2019年，重點(diǎn)開展以下工作：

1. 以金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口，推進(jìn)交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計，實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測;

2. 推進(jìn)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)及金融控股公司統(tǒng)計，加強(qiáng)系統(tǒng)性金融風(fēng)險關(guān)鍵環(huán)節(jié)統(tǒng)計監(jiān)測;

3. 編制金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，夯實宏觀杠桿率測算基礎(chǔ);

4. 加強(qiáng)綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計，合理評估金融對實體經(jīng)濟(jì)的支持力度;

5. 建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統(tǒng)計;

6. 建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，推進(jìn)行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的對標(biāo)。

第二階段：2020—2022年，進(jìn)一步開展以下工作：

1. 建立地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，全面加強(qiáng)對風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測;

2. 持續(xù)完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，完成行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的對標(biāo);

3. 建設(shè)國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

二、七大任務(wù)

1. 交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計

2. 系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計

3. 金控集團(tuán)統(tǒng)計

4. 金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

5. 貨幣信貸統(tǒng)計

6. 以金融基礎(chǔ)設(shè)施為依托完善金融市場統(tǒng)計

7. 地方金融組織統(tǒng)計、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，填補(bǔ)空白。

央行在答記者問中如是解讀——

金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。一是對象全，即覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動。二是業(yè)務(wù)全，即覆蓋金融交易的全部鏈條，對每一筆金融交易，向上關(guān)聯(lián)到最終資金提供方，向下關(guān)聯(lián)到最終資金使用方，同時密切關(guān)注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品，并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。三是內(nèi)容全，即做到總量與結(jié)構(gòu)分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重，從多個維度提供全面有效的信息。

中國人民銀行負(fù)責(zé)人就《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》答記者問

近日，國務(wù)院辦公廳正式印發(fā)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》(以下簡稱《意見》)。中國人民銀行負(fù)責(zé)人就有關(guān)問題回答了記者的提問。

問：請介紹一下制定《意見》的背景。

答：黨中央、國務(wù)院高度重視金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作。習(xí)近平總書記在“十三五”規(guī)劃建議的說明中指出，要“統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融業(yè)綜合統(tǒng)計，通過金融業(yè)全覆蓋的數(shù)據(jù)收集，加強(qiáng)和改善金融宏觀調(diào)控，維護(hù)金融穩(wěn)定”，并在第五次全國金融工作會議上強(qiáng)調(diào)，“要推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享，建立統(tǒng)一的國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，解決數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、信息歸集和使用難等問題”。總書記講話指明了新時代金融業(yè)綜合統(tǒng)計的方向，是全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的指導(dǎo)思想和根本遵循。

2008年國際金融危機(jī)以來，在黨中央國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行會同相關(guān)部門堅持問題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向，組織金融系統(tǒng)開展了一系列金融業(yè)綜合統(tǒng)計的基礎(chǔ)性工作，如加強(qiáng)金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)理論研究和應(yīng)用、開展金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點(diǎn)、統(tǒng)計和公布社會融資規(guī)模、開展宏觀杠桿率測算等。

一系列理論研究和實踐探索表明，全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計，需要拿出辦法解決以下問題：統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)要先行，數(shù)據(jù)組織要集中，監(jiān)測領(lǐng)域要完整，風(fēng)險預(yù)警要前瞻，共享機(jī)制要完善;既要把握全社會金融資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、資金流向和宏觀杠桿水平，又要重點(diǎn)解決交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)風(fēng)險預(yù)警數(shù)據(jù)不足，還要進(jìn)一步完善金融支持國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)政策效果評估數(shù)據(jù)。

《意見》正是在這樣的背景下制定的，它是金融業(yè)綜合統(tǒng)計目標(biāo)、內(nèi)容和路徑的全面規(guī)劃，是金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的制度保障，符合當(dāng)前打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的迫切要求，也符合新時代金融改革發(fā)展的長遠(yuǎn)需要。

問：請介紹一下制定《意見》的意義。

答：金融業(yè)綜合統(tǒng)計是國家金融基礎(chǔ)設(shè)施的重要組成部分，加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計，對于支持金融“服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”具有重大意義。

一是為有效監(jiān)測金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)成效、提高服務(wù)效率提供關(guān)鍵信息基礎(chǔ)。全面提升金融服務(wù)效率和水平，要求將更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)普惠綠色金融發(fā)展，支持科技創(chuàng)新發(fā)展，滿足人民群眾和實體經(jīng)濟(jì)多樣化的金融需求。全面準(zhǔn)確的金融數(shù)據(jù)能夠為客觀評價金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力和效果，以及提出切實可行的實施方案提供依據(jù)。

二是滿足前瞻性防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定對統(tǒng)計信息的迫切需要?？茖W(xué)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，首先要心中有數(shù)，只有早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)，才能手中有方、沉著應(yīng)對，做到早處置。守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，必然要求質(zhì)量更高的預(yù)警監(jiān)測數(shù)據(jù)。因此，加強(qiáng)金融統(tǒng)計統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立完善更加符合宏觀審慎管理的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系勢在必行。

三是支持全面深化金融體制改革、建立現(xiàn)代金融體系的重要舉措。全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作，實現(xiàn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計與功能統(tǒng)計的有機(jī)統(tǒng)一，實現(xiàn)金融統(tǒng)計的互聯(lián)互通，有利于實時掌握金融市場運(yùn)行機(jī)制、監(jiān)測微觀主體金融活動、把握宏觀調(diào)控節(jié)奏，也是實現(xiàn)大國金融數(shù)據(jù)治理理念和目標(biāo)的有效途徑。

問：金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標(biāo)和范圍是什么?

答：金融業(yè)綜合統(tǒng)計的總體目標(biāo)是：建立統(tǒng)一科學(xué)的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運(yùn)行機(jī)制，制定并完善標(biāo)準(zhǔn)和制度體系，建設(shè)并運(yùn)行國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，建成覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系，實現(xiàn)大國金融數(shù)據(jù)治理，有效支持我國貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，不斷增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。具體而言，金融業(yè)綜合統(tǒng)計要解決“有效集中、充分共享”兩大核心問題。在統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)高質(zhì)量數(shù)據(jù)的有效集合，防止數(shù)據(jù)割裂，使不同來源的數(shù)據(jù)形成有機(jī)整體，建立清晰的關(guān)聯(lián)關(guān)系，全面描述風(fēng)險源頭和傳染路徑;按照共建、共享的原則，及時、充分地為金融管理部門提供信息支持。

為實現(xiàn)上述目標(biāo)，金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。一是對象全，即覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動。二是業(yè)務(wù)全，即覆蓋金融交易的全部鏈條，對每一筆金融交易，向上關(guān)聯(lián)到最終資金提供方，向下關(guān)聯(lián)到最終資金使用方，同時密切關(guān)注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品，并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。三是內(nèi)容全，即做到總量與結(jié)構(gòu)分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重，從多個維度提供全面有效的信息。

問：金融業(yè)綜合統(tǒng)計在工作機(jī)制上有什么亮點(diǎn)？

答：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，各部門堅持問題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合的原則，共同研究確立了“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、同步采集、集中校驗、匯總共享”的工作機(jī)制，保證金融業(yè)綜合統(tǒng)計不僅是量的提升，還是質(zhì)的飛躍，這是《意見》的主要亮點(diǎn)。

“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)”是推進(jìn)各項工作的前提。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，對基礎(chǔ)統(tǒng)計要素制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，明確分類、定義和編碼規(guī)則，形成基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)。各單位新建統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)要與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)對接;對現(xiàn)有統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)要進(jìn)行梳理，能與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)協(xié)調(diào)的就直接對接，暫時不能協(xié)調(diào)的，給予兩年過渡期，在過渡期內(nèi)實現(xiàn)對接，做好統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和制度的平穩(wěn)轉(zhuǎn)換。

“同步采集”是金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)過程的起點(diǎn)。對于新建統(tǒng)計，由人民銀行與其他金融管理部門直接同步采集;對于現(xiàn)行統(tǒng)計，由人民銀行協(xié)調(diào)歸集數(shù)據(jù)。

“集中校驗”是為了建立不同來源的數(shù)據(jù)之間的邏輯對應(yīng)關(guān)系。這既是把控數(shù)據(jù)質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是對金融活動關(guān)聯(lián)和嵌套監(jiān)測的重要手段。

“匯總共享”是金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)產(chǎn)出和使用環(huán)節(jié)的安排。主要包括統(tǒng)一制定和維護(hù)數(shù)據(jù)匯總規(guī)則，統(tǒng)一制定并管理金融業(yè)綜合統(tǒng)計報表體系，建立國家金融管理部門之間數(shù)據(jù)的全面共享機(jī)制，降低統(tǒng)計監(jiān)測成本。

問：請介紹一下金融業(yè)綜合統(tǒng)計近期的工作重點(diǎn)及未來規(guī)劃？

答：金融業(yè)綜合統(tǒng)計是一項系統(tǒng)性工程?！兑庖姟方y(tǒng)籌兼顧政策需要的迫切性和基礎(chǔ)建設(shè)的可行性，提出分階段、分步驟地開展重點(diǎn)工作。各專項統(tǒng)計均明確實施路徑、主要產(chǎn)出和政策效果，力求目標(biāo)明確、職責(zé)清晰、重點(diǎn)突出、操作性強(qiáng)。

黨的十九大把防范化解重大風(fēng)險作為決勝全面建成小康社會三大攻堅戰(zhàn)的首要任務(wù)。《意見》明確，近期主要針對“守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線”的迫切要求，重點(diǎn)開展以下工作：一是以金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口，建立交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計，有效統(tǒng)計監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門的金融活動。二是建立系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，全面掌握系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)對金融體系的影響程度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險傳導(dǎo)節(jié)點(diǎn)和重大風(fēng)險隱患。三是建立金融控股公司等金融集團(tuán)統(tǒng)計，支持內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的判斷和外部風(fēng)險傳染的識別。四是編制金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，摸清金融業(yè)家底，強(qiáng)化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎(chǔ)。五是完善貨幣信貸統(tǒng)計，加強(qiáng)綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計，合理評估金融對實體經(jīng)濟(jì)支持的力度和結(jié)構(gòu)。六是建立并完善債券市場統(tǒng)計等金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)計，有效識別市場風(fēng)險及其傳染渠道。七是啟動國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，按急用先行原則，先建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)歸集平臺，用以初步實現(xiàn)對現(xiàn)有統(tǒng)計的數(shù)據(jù)歸集和新建統(tǒng)計的數(shù)據(jù)采集。

未來，進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)綜合統(tǒng)計的外延，全面加強(qiáng)對風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測，主要是建立地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計。同時，持續(xù)強(qiáng)化統(tǒng)計基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，完成基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的對接;在總結(jié)金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)歸集平臺經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，以金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)為先導(dǎo)，以信息安全為基石，綜合運(yùn)用現(xiàn)代信息和大數(shù)據(jù)技術(shù)，建設(shè)先進(jìn)、完備的國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。經(jīng)過金融管理部門和數(shù)據(jù)報送機(jī)構(gòu)的共同努力，基本建成運(yùn)行機(jī)制順暢、制度體系完善、基礎(chǔ)設(shè)施健全、技術(shù)手段先進(jìn)、政策支持效果顯著的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。

國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見

來源：國務(wù)院辦公廳

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力，健全貨幣政策和宏觀審慎雙支柱調(diào)控框架，完善金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出以下意見。

一、深化認(rèn)識

（一）推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有重要意義。

金融業(yè)綜合統(tǒng)計是國家金融基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化的重要組成部分。加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計，是有效監(jiān)測金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)成效、提高服務(wù)效率的關(guān)鍵信息基礎(chǔ)，是前瞻性防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定的迫切需要，是全面深化金融體制改革、建立現(xiàn)代金融體系的重要舉措。

（二）金融業(yè)綜合統(tǒng)計取得的成績和面臨的問題。

黨中央、國務(wù)院高度重視金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作。2008年國際金融危機(jī)爆發(fā)后，金融系統(tǒng)開展了一系列基礎(chǔ)理論研究和應(yīng)用探索，金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點(diǎn)工作取得階段性成果，統(tǒng)計和公布社會融資規(guī)模，2017年開始測算宏觀杠桿率，對評估經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的風(fēng)險狀況提供了支持，金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計制度建設(shè)取得突破性進(jìn)展。同時，金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作仍然面臨一些突出問題：統(tǒng)計制度存在割裂，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，統(tǒng)計技術(shù)手段單一，數(shù)據(jù)組織分散，信息歸集和使用難，共享機(jī)制不完善;交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司等關(guān)鍵領(lǐng)域統(tǒng)計監(jiān)測不足，風(fēng)險預(yù)警數(shù)據(jù)不敏感;宏觀風(fēng)險統(tǒng)計基礎(chǔ)較為薄弱，政策效果評估數(shù)據(jù)不充分;部分金融活動游離于金融統(tǒng)計體系之外，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不健全等。上述問題亟需從制度上加以完善。

（三）新時代要求加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計。

當(dāng)前，我國金融領(lǐng)域仍處于風(fēng)險易發(fā)高發(fā)期?？茖W(xué)研判系統(tǒng)性金融風(fēng)險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，要求質(zhì)量更高、更及時有效的預(yù)警監(jiān)測數(shù)據(jù)。黨的十九大明確了新時代金融業(yè)綜合統(tǒng)計的方向和總體要求，有關(guān)部門在金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標(biāo)、內(nèi)涵和框架等方面已形成廣泛共識。加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有較好的工作基礎(chǔ)，要適應(yīng)新時代對金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的更高要求，實現(xiàn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計量的提升和質(zhì)的飛躍。

二、總體要求

（四）指導(dǎo)思想。

全面貫徹黨的十九大精神，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署和中央經(jīng)濟(jì)工作會議、全國金融工作會議要求，堅持問題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合，堅持底線思維，采用符合新時代要求的統(tǒng)計內(nèi)容、統(tǒng)計理念和統(tǒng)計手段，按照強(qiáng)基礎(chǔ)、補(bǔ)短板、擴(kuò)內(nèi)容、促共享的工作方針，建立為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三大任務(wù)服務(wù)的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。

（五）工作目標(biāo)。

總體目標(biāo)。建立科學(xué)統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運(yùn)行機(jī)制，制定完善標(biāo)準(zhǔn)和制度體系，建設(shè)運(yùn)行國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，建成覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計，完善大國金融數(shù)據(jù)治理，有效支持貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。

階段性目標(biāo)。近期(2018—2019年)，重點(diǎn)開展以下工作：以金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口，推進(jìn)交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計，實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測;推進(jìn)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)及金融控股公司統(tǒng)計，加強(qiáng)系統(tǒng)性金融風(fēng)險關(guān)鍵環(huán)節(jié)統(tǒng)計監(jiān)測;編制金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，夯實宏觀杠桿率測算基礎(chǔ);加強(qiáng)綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計，合理評估金融對實體經(jīng)濟(jì)的支持力度;依托金融基礎(chǔ)設(shè)施，建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統(tǒng)計，有效識別市場風(fēng)險及其傳染渠道;建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，推進(jìn)行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的對標(biāo)。

中期(2020—2022年)，進(jìn)一步開展以下工作：建立地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，全面加強(qiáng)對風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測;持續(xù)完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)體系，完成行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的對標(biāo);建設(shè)先進(jìn)、完備的國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

（六）基本原則。

全面覆蓋，適度前瞻。堅持統(tǒng)計對象全面，做到覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動;堅持統(tǒng)計業(yè)務(wù)全面，做到覆蓋金融交易的全部鏈條，密切關(guān)注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品，適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍;堅持統(tǒng)計內(nèi)容全面，做到總量與結(jié)構(gòu)分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重。

關(guān)聯(lián)互通，共建共享。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作方案和統(tǒng)計內(nèi)容，采用統(tǒng)一規(guī)范的定義、口徑、分類、計值和編碼規(guī)則，建立標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)流程，實現(xiàn)統(tǒng)計信息互融互通、關(guān)聯(lián)穿透、充分共享。

整體推進(jìn)，重點(diǎn)突破。各項任務(wù)措施按規(guī)劃框架全方位推進(jìn)，重點(diǎn)關(guān)注容易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的關(guān)鍵領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，急用先行，分階段、分步驟實施，成熟一項、實施一項。

三、工作機(jī)制

（七）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

對基礎(chǔ)統(tǒng)計要素制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，明確定義、分類和編碼規(guī)則。各單位統(tǒng)計制度和統(tǒng)計內(nèi)容要與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)協(xié)調(diào)對標(biāo)，形成口徑明確、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎(chǔ)。對于暫不具備協(xié)調(diào)對標(biāo)條件的可設(shè)立過渡期，過渡期為基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布后兩年，督促其在過渡期內(nèi)完成對標(biāo)工作。

（八）同步采集。

對于新建統(tǒng)計，人民銀行與其他中央及地方金融管理部門同步向金融機(jī)構(gòu)或地方金融組織直接采集數(shù)據(jù);對于現(xiàn)行統(tǒng)計，由人民銀行協(xié)調(diào)其他中央及地方金融管理部門歸集數(shù)據(jù)，待國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建成后，協(xié)調(diào)對標(biāo)導(dǎo)入，保證金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源的及時性、完整性。

（九）集中校驗。

對數(shù)據(jù)進(jìn)行集中存儲，分主題管理，集中校驗。按照統(tǒng)計制度進(jìn)行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的合法性、完備性、邏輯性校驗。將各主題數(shù)據(jù)與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)對標(biāo)，建立數(shù)據(jù)間的邏輯對應(yīng)關(guān)系，進(jìn)行跨主題關(guān)聯(lián)校驗。從整體上實現(xiàn)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的自動化管控和全面治理，支持?jǐn)?shù)據(jù)應(yīng)用層面的統(tǒng)一匯總、信息整合、關(guān)聯(lián)穿透。

（十）匯總共享。

統(tǒng)一制定完善數(shù)據(jù)匯總規(guī)則，根據(jù)基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)匯總加工數(shù)據(jù);統(tǒng)一制定管理金融業(yè)綜合統(tǒng)計報表體系。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享機(jī)制，在符合國家保密規(guī)定的前提下，提高統(tǒng)計透明度和數(shù)據(jù)使用效率，實現(xiàn)對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)源、匯總指標(biāo)以及統(tǒng)計報表的充分共享。健全金融管理部門與發(fā)展改革部門、財政部門、統(tǒng)計部門等之間金融綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)的分級共享機(jī)制。

四、關(guān)鍵支撐

（十一）制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，形成協(xié)調(diào)統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎(chǔ)。

1.制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一規(guī)范金融機(jī)構(gòu)、金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟(jì)部門、金融基礎(chǔ)設(shè)施等基礎(chǔ)統(tǒng)計要素的定義、口徑、分類和編碼等規(guī)則?；A(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)保持與國家統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)調(diào)對標(biāo)，并根據(jù)金融業(yè)態(tài)和金融市場發(fā)展動態(tài)適時調(diào)整完善。

一是完善金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)合國際標(biāo)準(zhǔn)和我國金融監(jiān)管實際，明確銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)、交易及結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司、其他金融機(jī)構(gòu)等劃分方法，并根據(jù)監(jiān)管規(guī)制，加快明確創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)的類別歸屬，統(tǒng)一金融機(jī)構(gòu)編碼，形成金融機(jī)構(gòu)名錄，作為確定統(tǒng)計對象和交易對手的基石。

二是制定完善金融工具統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)。明確存款、貸款、債務(wù)證券、股權(quán)及投資基金份額、金融衍生產(chǎn)品、保險準(zhǔn)備金、或有金融工具等金融工具的經(jīng)濟(jì)功能、流動性、期限、風(fēng)險、價格等屬性分類及記錄方法，并根據(jù)監(jiān)管規(guī)制，加快明確創(chuàng)新型產(chǎn)品的類別歸屬。

三是制定金融交易對手方所屬經(jīng)濟(jì)部門分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)。明確住戶、廣義政府、非金融企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、境外等部門的劃分方法，統(tǒng)一交易對手方統(tǒng)計編碼。

四是制定關(guān)于提供金融交易、支付、清算、托管結(jié)算等服務(wù)的金融基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，使各類市場具有協(xié)調(diào)兼容的統(tǒng)計基礎(chǔ)。

2.相關(guān)部門制定行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，并與基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)協(xié)調(diào)對標(biāo)。行業(yè)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的分類要求，進(jìn)一步細(xì)化分類，特別是金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟(jì)部門等屬性。細(xì)化后的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)可直接或重新加工組合對應(yīng)基礎(chǔ)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)的分類，確保統(tǒng)計口徑、分類的一致性。

（十二）建立國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，強(qiáng)化大國金融數(shù)據(jù)治理手段。

國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫是實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計的重要載體，是金融業(yè)綜合統(tǒng)計核心數(shù)據(jù)的組織樞紐。

近期(2018—2019年)，國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)歸集平臺，在數(shù)據(jù)源上依托金融管理部門現(xiàn)有信息系統(tǒng)資源，構(gòu)建分層次的數(shù)據(jù)組織架構(gòu)。對于現(xiàn)有統(tǒng)計能夠支持近期工作目標(biāo)的內(nèi)容，由該平臺從金融管理部門現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫歸集相關(guān)數(shù)據(jù);對于現(xiàn)有統(tǒng)計不能支持近期工作目標(biāo)的內(nèi)容，由該平臺根據(jù)新建統(tǒng)計制度，直接從金融機(jī)構(gòu)采集數(shù)據(jù)。平臺對歸集和采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行信息整合、集中質(zhì)量管控、統(tǒng)一匯總、編制報表，實現(xiàn)有效數(shù)據(jù)共享。

中期(2020—2022年)，在總結(jié)金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)歸集平臺建設(shè)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，以金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)為先導(dǎo)，以信息安全為基石，綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加快建設(shè)先進(jìn)、完備的國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，完善與金融業(yè)綜合統(tǒng)計相適應(yīng)的數(shù)據(jù)架構(gòu)和生產(chǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)，實現(xiàn)對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)源、匯總指標(biāo)與統(tǒng)計報表的多層級數(shù)據(jù)邏輯對應(yīng)關(guān)系審核，并提供數(shù)據(jù)查詢、報表生產(chǎn)、數(shù)據(jù)挖掘與分析服務(wù)，多方位實現(xiàn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的有效共享。

五、主要任務(wù)

（十三）建立交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計，有效統(tǒng)計監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門金融活動。

制定和落實金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計制度，有效統(tǒng)計資產(chǎn)管理產(chǎn)品規(guī)模、關(guān)聯(lián)性、進(jìn)入實體經(jīng)濟(jì)和金融市場的資金結(jié)構(gòu)、杠桿率、收益率和期限結(jié)構(gòu)等重要監(jiān)測指標(biāo)，全面有效監(jiān)測銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，反映產(chǎn)品之間的關(guān)聯(lián)性、發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險的傳染性、實現(xiàn)資金鏈條的穿透性。過渡期按照數(shù)據(jù)報送模板采集數(shù)據(jù)，建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計信息系統(tǒng)，最終實現(xiàn)逐個產(chǎn)品常規(guī)直報。在資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計基礎(chǔ)上，制定交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計制度，擴(kuò)展交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計監(jiān)測，識別風(fēng)險傳染渠道。

（十四）建立系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險傳導(dǎo)節(jié)點(diǎn)和重大風(fēng)險隱患。

制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計制度，建立“機(jī)構(gòu)對機(jī)構(gòu)”交易對手統(tǒng)計模板，重點(diǎn)統(tǒng)計系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)之間、內(nèi)部機(jī)構(gòu)之間、內(nèi)部機(jī)構(gòu)與外部機(jī)構(gòu)之間的交易和風(fēng)險，豐富國別、幣種、剩余期限等內(nèi)容信息，強(qiáng)化對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)從事的證券交易、衍生品交易的統(tǒng)計。建立系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，全方位統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的金融活動，全面掌握系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)對金融體系的影響程度。

（十五）建立金融控股公司等金融集團(tuán)統(tǒng)計，支持內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易判斷和外部風(fēng)險傳染識別。

制定金融控股公司等金融集團(tuán)統(tǒng)計制度，建立金融控股公司等金融集團(tuán)統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)。全面統(tǒng)計金融控股公司等金融集團(tuán)的股權(quán)關(guān)系，穿透至實際控制人、最終受益人。統(tǒng)計金融集團(tuán)公司與子公司、各子公司之間的金融活動，以反映金融集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險。建立多維度、多層次并表口徑的資產(chǎn)負(fù)債表，開展并表統(tǒng)計監(jiān)測，充分反映金融集團(tuán)整體層面的資本充足、流動性、風(fēng)險等狀況，并識別外部風(fēng)險傳染路徑。

（十六）編制金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，強(qiáng)化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎(chǔ)。

依據(jù)金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)及特定目的載體統(tǒng)一分類的資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計指標(biāo)體系，以金融工具和交易對手方所屬經(jīng)濟(jì)部門為核心分類，深化指標(biāo)層級，并建立銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計指標(biāo)與資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計指標(biāo)體系的對應(yīng)關(guān)系。按照該指標(biāo)體系統(tǒng)一采集全部金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)，編制統(tǒng)一的金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，實現(xiàn)全方位的金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計，摸清金融業(yè)家底;完善反映國民經(jīng)濟(jì)各部門金融活動的資金流量和存量統(tǒng)計，做好與國民賬戶的銜接與配合工作;在此基礎(chǔ)上完善對宏觀杠桿率的統(tǒng)計測算。

（十七）完善貨幣信貸統(tǒng)計，加強(qiáng)對宏觀調(diào)控和信貸政策的支持。

與時俱進(jìn)完善貨幣信貸統(tǒng)計制度與宏觀調(diào)控總量指標(biāo)，完善貨幣政策傳導(dǎo)和流動性創(chuàng)造過程的統(tǒng)計監(jiān)測，促進(jìn)宏觀調(diào)控、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。編制普惠金融、綠色金融等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸政策統(tǒng)計數(shù)據(jù)，反映金融體系對國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸政策執(zhí)行效果和支持力度。

（十八）以金融基礎(chǔ)設(shè)施為依托完善金融市場統(tǒng)計，為金融市場風(fēng)險評估提供支撐。

完善債券市場、貨幣市場、外匯市場、黃金市場統(tǒng)計，覆蓋上述各類現(xiàn)貨市場及其對應(yīng)的衍生品市場。以金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)為抓手，以服務(wù)相關(guān)市場的金融基礎(chǔ)設(shè)施為依托，實現(xiàn)上述市場統(tǒng)計信息的統(tǒng)一歸集和互聯(lián)互通。股票市場統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)與金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)相對標(biāo)，實現(xiàn)對股票市場與其他市場數(shù)據(jù)主要關(guān)系的關(guān)聯(lián)監(jiān)測?，F(xiàn)階段，以債券市場統(tǒng)計為主要推進(jìn)領(lǐng)域，完善債券統(tǒng)計制度，統(tǒng)計范圍覆蓋銀行間市場、交易所市場、商業(yè)銀行柜臺及其他場所發(fā)行以及境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的債務(wù)證券;統(tǒng)一債券統(tǒng)計分類、接口規(guī)范和報送規(guī)則，統(tǒng)計債券市場交易品種、交易工具、交易對手、交易價格等維度信息，覆蓋債券現(xiàn)貨市場與期貨市場，并實現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計、金融產(chǎn)品統(tǒng)計的有效關(guān)聯(lián)。

（十九）開展對地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計等，填補(bǔ)統(tǒng)計空白。

人民銀行會同相關(guān)管理部門制定小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)等的統(tǒng)計制度，指導(dǎo)地方金融管理部門開展其監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計，建立中央與地方之間的金融信息共享機(jī)制。

關(guān)鍵詞： 劉鶴 大佬 一行